La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) ha procedido con la intervención de la Financiera TFC S.A. al haberse producido varias causales para su intervencion, entre ellas Pérdida o reducción de más del 50% del patrimonio en los ultimos 12 meses, reducción de su patrimonio efectivo confrontado a los activos que manejaba.
Ante esta situación, la SBS comunica a los ahorristas de esta entidad financiera que sus depósitos están debidamente protegidos por el Fondo de Seguro de Depósitos con una cobertura máxima de S/ 100,661.00. Los ahorristas podrán informarse llamando a la línea gratuita de la Superintendencia (0800-10840).
La noticia a sorprendido a todos, y no es para menos, hasta ayer TFC promocionaba en su fanpage y sitio web la captación de depositos a plazo fijo ¿Cuando la SBS tenia en claro intervenir la Financiera TFC?
No debio la SBS provicionalmente, mientras investigaba suspender la captación de ahorristas de la financiera, asi resguardar el dinero de las personas que confiaban en una institución que según la clasificadora de riesgo Apoyo y Asociados, en mayo de este año tenia la clasificación: CP-2 - (pe) , que corresponde a una buena capacidad de pago oportuno de sus obligaciones financieras reflejando un bajo riesgo crediticio. Aunque el guion (-) mostraba un mayor riesgo relativo dentro de la categoría.
Lo paradogico de esta intervencion a la Financiera TFC es que el 2014 la SBS intervino la Caja Municipal de Pisco, por igual motivo mal manejo financiero. En esa oportunidad Financiera TFC ganó la cartera crediticia de S/30 millones de la Caja de Pisco, luego de una subasta.
En mayo del 2016, Financiera TFC adquirió 49.995% del capital social de Latina Broker Asesores y Corredores de Seguros S.A.C., empresa cuyo principal negocio es la canalización de seguros vinculados con las operaciones de TFC.
El principal accionista de TFC es Andrés Muñoz Ramírez, ciudadano chileno, según costa en documentos que tiene el portal de la SBS.
¿Quién es Andrés Muñoz Ramírez?
Es un empresario ligado a distintas empresas peruanas, como la Pesquera Exalmar, una de las más grandes exportadoras de Harina de Pescado. Según la web de la pesquera actualmente es miembro de su directorio.
Trabajó desde 1999 hasta el 2011 en Interbank, donde haria amistad con José Miguel Castro, quien años después seria nombrado por Susana Villaran Gerente municipal y presidente de directorio de la Caja Metropolitana de Lima.
Una auditoría a la Caja Metropolitana de Lima, realizada por el Órgano de Control Interno (OCI) de dicha entidad, detectó operaciones más que sospechosas y el presunto desvío de dinero a cuentas personales de Andrés Muñoz Ramírez, amigo del presidente del directorio de dicha institución y gerente municipal, José Miguel Castro.
En 2012 se aprobó un crédito de US$2 millones y una línea de crédito de hasta US$4 millones para la empresa Promotora Chulucanas, propiedad de Muñoz, que iba a construir un complejo habitacional llamado Valle Camila, el mismo que aun esta en fase de venta, siete años despues del prestamo que le otorgo la CML.
Muñoz fue contratado como consultor por la Municipalidad de Lima en enero del 2012 cobrando la suma de S/. 80,000. Su contratación fue aprobado por Ángel Calderón, quien fue subordinado de Muñoz en el Interbank y quien despues de su paso por la Municipalidad de Lima es contrado por Muñoz como gerente de Riesgo de la Financiera TFC. Según los registros de SUNAT, Calderon sigue siendo apoderado de Financiera TFC.
La finalidad de la contratación a Muñoz fue para titulizar un programa de bonos para financiar Caja Gas y la empresa seleccionada por la Caja Metropolitana fue Acres Sociedad Titulizadora, en donde Muñoz aún era presidente del directorio, la que recibió S/. 1.3 millones por sus servicios. De la misma manera, la Caja Metropolitana pagó S/. 150 mil a Acres Finance SA, en donde el presidente ejecutivo era Andrés Muñoz, para una revisión de la cartera de créditos, mediante contratación directa sin licitación alguna.
Es suma, Muñoz fue contratado por su amigo, y una de sus primeras acciones fue contratar a sus propias empresas para realizar el trabajo por el que fue contratado.
Alli no queda la polemica, Julio Sifuentes en ese entonces jefe de la Oficina de Control Interno (OCI) de la Caja Metropolitana de Lima, y quien denuncio aquellos raros prestamos que hizo la caja a favor de una de las empresas de Muñoz, fue despedido de la OCI por Fuad Khoury Zarzar Contralor General de la República en ese momento.
Y quien es Fuad Khoury Zarzar otro compañero de Andrés Muñoz Ramírez en Interbank. Eran tiempos donde la corrupción parecia nunca seria castigada, menos si tienes al contralor como amigo.
Fuentes: Peru 21, SBS, Gato Encerrado